Kaip aplenkti S&P500, investuojant į S&P500?

Video pristato paprastą mechaninę taisyklę: vietoje įprasto DCA investuoti dvigubai tuomet, kai S&P 500 nukrenta ≥ 7%. Autorius remiasi istoriniais backtestais (1990–2025) ir Monte Carlo simuliacijomis, parodydamas ~27% didesnę galutinę grąžą bei geresnį kapitalo efektyvumą; aptariama VIX reikšmė ir praktiniai pavyzdžiai su SPY/ETF.
– Trigeris: įsigijimai vykdomi tik kai indeksas ≥7% žemiau all-time high
– Backtest: istorijos klasteriai (2000–2003, 2008, 2020, 2022) ir mėnesiniai pirkimai
– Rezultatas: mažesnis investuotas kapitalas, didesnė galutinė vertė (istoriškai ~27%)
– Praktika: taisyklė taikoma ir mažesnėms sumoms, galima skalė (5%, 7%, 20%)
– Psichologija: mechaninis požiūris sumažina emocinį barjerą investuoti krizių metu

Citatos:

„Kai visi parduoda, tavo galimybė — pirkimas: 7% kritimas = dvigubas pirkimas.“

„VIX — rinkos panikos termometras; kai jis kyla, tavo rezervas pradeda dirbti.“

„Skirk dvi minutes mėnesiui: istorija rodo — tai gali reikšti ~30% daugiau grąžos.“