Inwest: Investicinė sąskaita ir mokesčiai | Ada Dženkauskė & Jekaterina Govina | #5

Trumpas aprašymas: Šis pokalbis aiškina investavimo mokesčių naujoves: investicinę sąskaitą, jos privalumus ir praktinius reikalavimus bei dažniausiai taikomas lengvatas. Aptariama trijų po 500 € sistema (kapitalo prieaugis, palūkanos, sutelktinis finansavimas), 2500 € limitas kitam turtui (pvz., kripto), įsigijimo kainų fiksavimas iki 2024-12-31 ir sutuoktinių dalijimosi galimybės.

– Lengvatos: trys atskiros 500 € lengvatos kapitalo prieaugiui, indėlių/obligacijų palūkanoms ir sutelktiniam finansavimui; papildoma 2500 € kitam turtui.
– Investicinė sąskaita: mokesčių atidėjimas; išėmimai apmokestinami tik viršijus įnašus, fiksuotu 15% tarifu išimant iš sąskaitos.
– Praktika: svarbu nurodyti teisingą sąskaitos tipą, pateikti įsigijimo kainas (FIFO), rankiniu būdu koreguoti klaidas ir prisegti brokerių ataskaitas.
– Rizikos: administracinis sudėtingumas, ribotas sąskaitų ir priemonių priėmimas (ne visi indėliai/nelistinguojamos obligacijos tinka), galimybė taisyti deklaracijas per penkerius metus.

Citatos:

Pirmieji 500 € kapitalo prieaugio — kaip nemokamas starteris investuotojui.

Investicinė sąskaita = mokesčių atidėjimas: mokesčiai prasideda tik, kai išsiimsite daugiau nei įnešėte.

Prisek ataskaitas dabar — po metų VMI gali paprašyti dokumentų, o jų surinkimas vėliau gali būti tikras galvos skausmas.