Nauja investavimo galimybė Europoje | VALL

Atsiradusi europinė investavimo galimybė — FTSE Global All Cap — pasižymi itin mažais kaštais ir plačia diversifikacija. Video aiškiai aprašo ETF sudėtį (apie 10 100 kompanijų), palygina su kitais pasaulio indeksais ir pateikia istorinius grąžos bei mokesčių skaičiavimus. Taip pat aptariami valdymo mokesčiai (pvz. 0,07–0,2%) ir praktiški pavyzdžiai, kaip skirtingi indeksai elgėsi per krizes bei per paskutinius 5–25 metų laikotarpius. Autorė paaiškina, kada mažosios arba didžiosios kapitalizacijos turi pranašumą, ir kodėl mikroinvestavimas (keletas eurų periodiškai) gali reikšmingai pagerinti ilgalaikį rezultatą.

– FTSE Global All Cap: plačiausias pasirinkimas (~10 100 įmonių), deklaruotas valdymo mokestis ~0,07%.
– FTSE All-World / VWCE: apie 4 300 didelių ir vidutinių kompanijų, mokestis ~0,14%.
– MSCI ACWI: apie 8 200 kompanijų (didelės, vidutinės, mažos), mokestis ~0,17%.
– Palyginimai rodo, kad per ilgą laiką skirtumai tarp indeksų dažnai yra marginalūs (pvz. 0,03% per metus per 21 m.), todėl svarbiausia — ar investuojate apskritai.
– Krizinių periodų rezultatai keičiasi: mažosios kompanijos gali lenkti per sunkumus, o megakompanijos — per spartų augimą.
– Praktinė išvada: rinkitės ETF pagal savo investicinį horizontą, biudžetą ir mokesčius; mikroinvestavimas ir periodiniai pirkimai gali būti prasmingi pradžiai.

Citatos:

Už 4,34 cento nusipirkau dalį ~10 000 pasaulio kompanijų.

Per 21 metus indeksų skirtumas — tik 0,03% per metus. Ar verta dėl to jaudintis?

4 € per savaitę — per dešimtmečius gali tapti reikšmingu investiciniu balansu.