Dividendiniai ETF

Dividendiniai ETF

• Kas yra dividendiniai ETF
• Kaip veikia dividendiniai ETF?
• Distributing vs. Accumulating ETF: Kuo skiriasi?
• Kodėl verta rinktis dividendinius ETF?
• Populiarūs dividendiniai ETF Lietuvoje (Europoje)
• Strategijos pasirinkimui
• Rizikos ir trūkumai

Kas yra dividendiniai ETF

Dividendiniai ETF (angl. Exchange Traded Funds) yra investiciniai fondai, kurių pagrindinis tikslas yra generuoti pajamas per dividendus. Šie fondai investuoja į įvairias bendroves, kurios reguliariai moka dividendus, todėl jie yra patrauklus pasirinkimas investuotojams, siekiantiems stabilaus pajamų srauto.

Kaip veikia dividendiniai ETF?

Dividendiniai ETF yra sukurti taip, kad atkurtų tam tikrą akcijų indeksą, orientuotą į dividendus mokančias įmones. Tai reiškia, kad į ETF portfelį patenka tik tos bendrovės, kurios atitinka tam tikrus kriterijus, pavyzdžiui, dividendų dydį, jų tvarumą ar istoriją. Investuodamas į dividendinius ETF, investuotojas tampa netiesioginiu tų įmonių akcininku ir gauna proporcingą dalį dividendų, kuriuos moka fondą sudarančios bendrovės.

Dividendiniai ETF taip pat gali gautus dividendus reinvestuoti, tokiu būdu didindami fondo vertę ir ilgalaikį investuotojo kapitalo augimą. Tai ypač naudinga tiems, kurie siekia ilgalaikio investavimo strategijos ir nori išnaudoti sudėtinių palūkanų efektą.

Distributing vs. Accumulating ETF: Kuo skiriasi?

• Distributing (Dividendus išmokantys) ETF:
  Dividendai periodiškai (pvz., kas mėnesį/ketvirtį) išmokami į jūsų brokerio sąskaitą. tai tinka norintiems turėti reguliarių pajamų srautą, pvz., pensininkams ar siekiantiems pasyvių pajamų.
  Pavyzdžiai: ZPRG, VHYL, QYLD.
• Accumulating (Dividendus reinvestuojantys) ETF:
  Dividendai automatiškai reinvestuojami į papildomus fondo vienetus, didindami jų vertę. Tinka ilgalaikiam augimui, nes palūkanos kaupiasi sudėtiniu efektu.
  Pavyzdžiai: VUSA (Vanguard S&P 500), IWDA (MSCI World).

Svarbu:

• Lietuvoje gauti dividendai iš distributing ETF apmokestinami 15% GPM.
• Accumulating ETF leidžia nemokėti mokesčių kol laikote investicijas – mokate tik pardavus ETF vienetus.
• Pasirinkimas priklauso nuo jūsų tikslų: jei norite pajamų čia ir dabar – rinkitės „distributing”, jei augimo – rinkitės „accumulating” tipą.

Kodėl verta rinktis dividendinius ETF?

Dividendinių ETF privalumai:

1. Diversifikacija: ETF apima dešimtis ar šimtus įmonių, taip mažinama rizika.
2. Reguliarus pajamų srautas: Dividendai išmokami kas ketvirtį arba kas mėnesį.
3. Maži kaštai: ETF dažniausiai turi mažesnius valdymo mokesčius nei tradiciniai investiciniai fondai.
4. Istorinis stabilumas: pvz. Dividendų aristokratų ETF sudaro įmonės, kurios didina dividendus 25+ metus.

Populiarūs dividendiniai ETF Lietuvoje (Europoje)

1. SPDR S&P Global Dividend Aristocrats (ZPRG.EU)
   • Fokusas: Įmonės, didinančios dividendus 25+ metų.
   • Dividendai: ~4%, mokami keturis kartus per metus.
   • Tipas: distributing.
   • Svarbu: 0,45% valdymo mokestis, 98 globalios kompanijos.
   • Nuoroda justetf
2. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL.EU)
   • Fokusas: Aukštus dividendus mokančios pasaulio įmonės.
   • Dividendai: ~3,5%, geografinė diversifikacija (40% JAV, 60% likęs pasaulis).
   • Svarbu: Tik 0,29% valdymo mokestis.
   • Tipas: distributing.
   • Nuoroda justetf
3. Global X NASDAQ 100 Covered Call (QYLD.EU)
   • Fokusas: NASDAQ 100 kompanijų + opcionų strategijos.
   • Dividendai: ~10-12%, mokamas kas mėnesį.
   • Tipas: distributing.
   • Svarbu: 0,45% valdymo mokestis. Rizikingesnis dėl opcionų, tinka pajamų siekiantiems investuotojams.
   • Nuoroda justETF.
4. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI.EU)
   • Fokusas: S&P 500 kompanijos + opcionų strategijos (covered calls) už papildomų pajamų.
   • Dividendai: ~7–9%, mokami kas mėnesį.
   • Tipas: distributing
   • Svarbu: Žemesnė rizika nei grynas akcijų fondas, 0,35% valdymo mokestis.
   • Nuoroda justetf.
5. Global X S&P 500 Covered Call ETF (XYLU.EU)
   • Fokusas: S&P 500 + opcionų pardavimas, siekiant aukšto dividendų procento.
   • Dividendai: ~8–10%, mokami kas mėnesį.
   • Svarbu: Rizika susijusi su opcionų strategija, 0,45% valdymo mokestis.
   • Nuoroda justetf
6. Global X SuperDividend ETF (SDIV.EU)
   • Fokusas: 100+ aukštus dividendus mokančių įmonių iš viso pasaulio (ne tik JAV).
   • Dividendai: ~10–11%, mokami kas mėnesį.
   • Svarbu: Didelė geografinė diversifikacija, 0,45% valdymo mokestis.
   • Nuoroda justetf

Visi šie ETF turi UCITS licenciją, leidžiančią prekiauti Europoje, ir yra prieinami per Lietuvoje naudojamus brokerius (pvz. Interactive Brokers ar Freedom24).

Accumulating (Dividendus Reinvestuojantys) ETF pavyzdžiai

1. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE)
   • Fokusas: Visos pasaulio didelės ir vidutinės kapitalizacijos įmonės (apie 3 700 kompanijų).
   • Dividendų politika: Automatiškai reinvestuoja dividendus į fondo vienetus.
   • 0,22% valdymo mokestis, puiki diversifikacija.
   • Ilgalaikis augimas + sudėtinių palūkanų efektas.
   • Nuoroda justETF.
2. iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8)
   • Fokusas: S&P 500 – 500 didžiausių JAV įmonių.
   • Dividendų politika: Dividendai automatiškai reinvestuojami, didinant fondo vertę.
   • Žemiausi mokesčiai rinkoje (0,07%).
   • Istoriškai stabilus ~10% metinis augimas.
   • Nuoroda justETF.

Strategijos pasirinkimui

1. Diversifikuokite mokėjimo datas:
   Derinkite ETF, mokančius dividendus skirtingais mėnesiais (pvz., ZPRG moka vasario-gegužės-rugpjūčio-lapkričio mėn., o VHYL – kovo-birželio-rugsėjo-gruodžio mėn.), kad gautumėte ištisus metus nenutrūkstamas pajamas.
2. Subalansuokite augimą ir pajamas:
   • Augimo fondai: S&P 500 ETF (pvz., SPYL) su 0,03% mokesčiu.
   • Pasyvių pajamų fondai: pvz. QYLD.
     Derinys užtikrins ir kapitalo augimą, ir stabilų dividendų srautą.
3. Atsižvelkite į mokesčius:
   Lietuvoje dividendai apmokestinami 15% GPM. Siekdami artimiausiu metu nemokėti mokesčių, rinkitės akumuliuojančius ETF (pvz., Vanguard S&P 500), kurie reinvestuoja dividendus automatiškai.

Rizikos ir trūkumai

Nors dividendiniai ETF turi daug privalumų, yra ir tam tikrų rizikų. Pavyzdžiui, dividendų mokėjimas nėra garantuotas, o rinkos svyravimai gali paveikti fondo vertę. Be to, didelė priklausomybė nuo tam tikrų sektorių, pavyzdžiui, energetikos ar finansų, gali padidinti investavimo riziką.

Dividendiniai ETF yra idealus pasirinkimas tiems, kurie siekia pasyvių pajamų ir nori išvengti aktyvaus akcijų valdymo. Rinkdamiesi globaliai diversifikuotus fondus (ZPRG, VHYL) arba aukšto dividendų procento ETF (QYLD), galite sukurti stabilų pajamų šaltinį ir ilgalaikį kapitalo augimą.

Related Articles

Added to wishlistRemoved from wishlist 0

Dividendiniai ETF