Geriausi ETF fondai pradedančiajam investuotojui

ETF fondai leidžia vienu pirkiniu investuoti į šimtus ar net tūkstančius įmonių. Tačiau kokie yra geriausi ETF fondai pradedančiajam investuotojui? Ar verta rinktis vieną pasaulio fondą, ar pačiam susidėlioti portfelį iš JAV, Europos ir besivystančių rinkų ETF?

Lietuvos investuotojams verta atkreipti dėmesį į Europoje prieinamus UCITS ETF. Šiame gide aptariami keli paprasti variantai, įskaitant naujus, mažų metinių išlaidų „Vanguard“ fondus. Svarbiausia – suprasti, ką fondas apima, kokią funkciją jis atlieka ir ar nedubliuoja jau turimų investicijų.

1. Pasaulio ETF: VWCE ar naujasis VGLA?

Jeigu norite investuoti į pasaulio akcijas ir nesirinkti atskirų įmonių, verta palyginti du fondus: gerai žinomą VWCE ir 2026 m. pristatytą „Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF“, kurio tickeris – VGLA.

Kuo skiriasi VWCE ir VGLA? VWCE seka FTSE All-World indeksą, apimantį dideles ir vidutines bendroves, o VGLA seka FTSE Global All Cap indeksą, papildomai įtraukiantį mažos kapitalizacijos įmones. Todėl VGLA suteikia platesnę rinkos aprėptį ir turi mažesnį nurodomą metinį išlaidų koeficientą.

VGLA gali būti patrauklus pasirinkimas naujam ilgalaikiam investuotojui, norinčiam vienu fondu aprėpti daugiau rinkos segmentų. Vis dėlto jo veiklos istorija dar trumpa, todėl verta įvertinti fondo dydį, prekybos likvidumą ir skirtumą tarp biržos pirkimo bei pardavimo kainų.

Pastaba: VGLA ir VALL gali būti naudojami skirtingose prekybos vietose ar kotiruotėse. Tikslų fondą identifikuokite pagal ISIN IE000VAHT5T0.

2. Investavimas be JAV: IXUA ar VXUS?

Jeigu norite patys reguliuoti, kiek portfelyje sudaro JAV akcijos, galima rinktis pasaulio fondą be JAV ir atskirai pridėti JAV akcijų ETF. Šiuo atveju verta palyginti IXUA ir naująjį „Vanguard“ fondą VXUS.

VXUS seka FTSE All-World ex US indeksą, todėl apima ir išsivysčiusias, ir besivystančias rinkas, bet ne JAV. Tai platesnė geografine prasme aprėptis nei IXUA.

Šie fondai gali būti naudingi investuotojams, kurie nori atskirai pasirinkti JAV ir likusio pasaulio proporcijas. Pavyzdžiui, VXUS galima derinti su SPYL, kuris seka S&P 500 indeksą. Tačiau toks portfelis reikalauja pačiam palaikyti norimą regionų balansą.

VXUS yra naujas fondas, todėl jo prekybos istorija dar trumpa. Tickeris skirtingose biržose gali skirtis, tad tikrinkite ISIN IE0009A5ADV9.

3. SPYL ir EMIM – kai norite valdyti rinkų dalis

Jeigu nenorite visko patikėti vienam pasaulio ETF, galima rinktis kelis fondus, kurie atlieka skirtingas funkcijas.

EMIM gali papildyti SPYL, tačiau kartu su VWCE ar VGLA jis iš dalies dubliuos jau turimas investicijas. Papildomas ETF prasmingas tada, kai sąmoningai norima padidinti tam tikro regiono svorį.

4. Faktoriniai ETF: IS3R ir IS3S – pagreitis ar vertė?

Jeigu norite ne tik investuoti į visą rinką, bet ir išskirti tam tikromis savybėmis pasižyminčias bendroves, verta atkreipti dėmesį į faktorinius ETF. Du įdomūs variantai – IS3R ir IS3S. Abu investuoja į pasaulio išsivysčiusių rinkų akcijas, tačiau vadovaujasi skirtingais principais.

Kuo šios strategijos skiriasi?

Ar verta rinktis vieną iš jų? Tai priklauso nuo investavimo strategijos. Momentum fondas gali stipriau orientuotis į tuo metu rinkoje pirmaujančias akcijas, o value fondas – į santykinai pigiau įvertintas bendroves. Šios strategijos gali veikti skirtingai įvairiais rinkos ciklais, todėl nė viena negarantuoja didesnės grąžos.

IS3R ir IS3S gali būti naudojami kaip papildomi fondai šalia plataus pasaulio ETF, pavyzdžiui, VWCE ar VGLA. Tačiau jie nėra būtini kiekvienam investuotojui, o jų akcijos gali persidengti su pagrindiniu portfeliu.

5. Auksas ir teminiai ETF: 4GLD, NUKL, SEC0 ir DFEN

Pagrindinis pasaulio ETF gali sudaryti portfelio pagrindą, o teminiai fondai leidžia investuoti į konkrečius sektorius. Vis dėlto tokios investicijos paprastai yra labiau koncentruotos, todėl svarbu suprasti, kokią funkciją jos atliks portfelyje.

Kaip juos vertinti? 4GLD suteikia aukso kainos ekspoziciją, o NUKL, SEC0 ir DFEN – galimybę investuoti į konkrečius akcijų rinkos sektorius. Tai skirtingi instrumentai, todėl jų rizika ir paskirtis nėra vienoda.

Pradedančiajam paprastai verta pirmiausia susikurti diversifikuotą pagrindą, o teminius ETF naudoti tik kaip papildymą, atsižvelgiant į savo rizikos toleranciją. Net ir patraukli sektoriaus perspektyva negarantuoja, kad jo akcijų kainos kils.

6. Kaip paprastai susidėlioti ETF portfelį?

Pradedant investuoti nebūtina turėti visų išvardytų fondų. Pirmiausia pasirinkite vieną iš dviejų strategijų.

EMIM galima pridėti norint padidinti besivystančių rinkų dalį, o IUSN – mažos kapitalizacijos įmonių dalį. Tačiau jei pasirenkate VGLA, šie segmentai jau įtraukti į pagrindinį fondą.

Kur palyginti ETF fondus?

justETF – patogus šaltinis Europos investuotojams. Čia galima ieškoti fondų pagal indeksą, regioną, metines išlaidas (TER), dividendų politiką ir kitus kriterijus.

Prieš perkant patikrinkite tikslų fondo pavadinimą, ISIN, UCITS statusą, išlaidas ir prekybos sąlygas savo brokerio platformoje. Mažas TER yra privalumas, bet jis negarantuoja geresnės investicijų grąžos.

Straipsnis skirtas informaciniams tikslams ir nėra individuali investavimo rekomendacija. ETF vertė gali kristi, o investuotas kapitalas nėra garantuotas. Nauji fondai turi trumpesnę veiklos istoriją, todėl prieš investuojant verta papildomai įvertinti jų likvidumą, prekybos kainų skirtumus ir oficialius dokumentus.